Consulente finanziario EFPA · Bari e tutta Italia: Il tuo patrimonio, un gradino alla volta.

01 Protezione Consulenza

Prima di tutto, togliere i pensieri

Obiettivo: ridurre l'impatto economico degli imprevisti su casa, famiglia e salute.

La protezione è la base della piramide: prima di far crescere il patrimonio, è importante sapere come un imprevisto potrebbe incidere sulla tua vita e su quella della tua famiglia. Insieme analizziamo le tutele pubbliche, professionali e private che hai già e valutiamo se sono adeguate alla tua situazione. Non si tratta di aggiungere polizze, ma di costruire un quadro chiaro e coerente con i tuoi bisogni reali, da rivedere quando la tua vita cambia.

• Casa e immobili: incendio, alluvione, terremoto
• Salute: invalidità e non autosufficienza
• Famiglia: la tutela dei tuoi cari se tu venissi a mancare
• Responsabilità civile, tua e della tua famiglia

La Mia Vita Il questionario che ho ideato per fare il punto sulla tua protezione: dalle tue risposte parte il nostro primo incontro. Compila il questionario (si apre in una nuova scheda)

02 Risparmio Consulenza

Una pensione tua, accanto a quella pubblica

Obiettivo: costruire una pensione integrativa, per non dipendere solo dal sistema pubblico, e dare una destinazione di lungo periodo alla maggior parte del risparmio mensile e del patrimonio già accumulato.

Il secondo gradino riguarda il tempo. Il risparmio di ogni mese e quello che hai già messo da parte possono diventare un progetto di lungo periodo. Insieme definiamo quanto destinare con regolarità, su quale orizzonte e con quale livello di rischio, e scegliamo gli strumenti di previdenza complementare e i piani di accumulo più adatti a te. I versamenti periodici aiutano a gestire le oscillazioni dei mercati, ma non eliminano il rischio: per questo ogni scelta nasce da un'analisi condivisa e viene verificata nel tempo.

• Pensione integrativa e previdenza complementare, TFR incluso
• Piani di accumulo con versamenti periodici (PAC)
• Investimento del patrimonio già accumulato
• Verifica periodica del piano

ANT Il simulatore che ho sviluppato per ipotizzare piani di accumulo del capitale e confrontarli con l'investimento in un'unica soluzione. Scopri ANT (si apre in una nuova scheda)

Le simulazioni hanno scopo illustrativo: non costituiscono una previsione né una garanzia dei risultati futuri.

03 Crescita Educazione

Investire con metodo, in base al tuo tempo

Obiettivo: capire come investire una parte del patrimonio in modo consapevole, in base alle tue competenze, alla tua esperienza e al tempo che puoi dedicarvi.

Nel terzo gradino approfondisci indici, azioni, ETF e certificati d'investimento e valuti strategie più attive, che puntano a un potenziale di rendimento più elevato a fronte di rischi maggiori e senza alcuna garanzia di risultato. Puoi scegliere se arrivare a decidere in autonomia o seguire gli aggiornamenti settimanali di analisi e approfondimento.

• Indici azionari: MSCI World, S&P 500 e Dow Jones 30
• Come si analizzano ETF e azioni
• Certificati d'investimento: caratteristiche e scadenze
• Autonomia o aggiornamenti settimanali, secondo il tuo tempo

Percorsi formativi Programmi dei percorsi, aggiornamenti settimanali e coaching individuale, con i relativi costi. Scarica il programma (PDF) (si apre in una nuova scheda)

Contenuti a finalità educativa: non costituiscono consulenza personalizzata né promessa di rendimento. Gli investimenti comportano rischi, inclusa la perdita del capitale investito.

04 Rischio Educazione

Alto rischio, solo con gli eventuali profitti della Crescita

Obiettivo: capire come reinvestire solo gli eventuali profitti del gradino Crescita in strategie ad alto rischio.

L'ultimo gradino riguarda gli approcci più speculativi, come alcune strategie in opzioni, con un potenziale di rendimento elevato e un rischio altrettanto elevato. Qui impari come funzionano, con i loro benefici e le loro criticità, e come reinvestire esclusivamente gli eventuali profitti ottenuti con la Crescita. La regola è una: al Rischio destini soltanto quei guadagni, mai il capitale di base, i risparmi o le risorse dedicate alla protezione.

• Opzioni call e put: benefici e criticità
• Vendita di call con il sottostante in portafoglio e vendita di put
• Strategie a spread, come il bull put spread
• La regola: solo eventuali profitti, mai il capitale

Percorso “Il mercato delle opzioni” Programma e costi nel PDF dei percorsi formativi. Scarica il programma (PDF) (si apre in una nuova scheda)

Strumenti complessi e ad alto rischio. Puoi perdere rapidamente l'intero capitale impiegato e, con alcune strategie come la vendita di opzioni, anche di più. I contenuti hanno finalità esclusivamente educativa e non costituiscono consulenza personalizzata né sollecitazione all'investimento.